Le cabinet Grandval conseil a pour volonté de démocratiser le conseil en gestion de patrimoine, vous pouvez tester votre éligibilité en répondant à un questionnaire rapide de 4 questions. Un mail vous sera envoyé ensuite pour prendre rendez vous dans le cas où vous êtes éligible. Dans tout les cas de figures aucune information n’est vendu à des tiers, toutes les étapes sont sans engagement et notre premier rendez-vous d’environ 1 heure est gratuit.

La majorité de nos consultations se font en ligne. Si ce n’est pas possible pour vous nous pouvons nous rencontrer chez vous ou à notre cabinet.

Notre premier rendez-vous d’échanges d’environ une heure dans lequel nous découvrons ensemble votre situation, vos objectifs, vos projets est totalement gratuit et sans engagement. Ensuite en fonction de votre situation nous établierons un devis d’honoraires que vous serez totalement libre d’accepter ou pas. Pour les cas les plus simples (95% des français) et dans l’objectif de démocratiser la gestion de patrimoine le cabinet se rémunèrent au succès uniquement si les produits que l’on vous propose vous convienne et ceux directement par les fournisseurs en toute transparence. C’est un principe de courtage sans honoraires ni frais de courtage.

• Un premier rendez vous où l’on fait connaissance, je prends connaissance de votre situation, je découvre vos projets, ceux de votre famille, vos objectifs, votre situation fiscale, patrimoniale et familliale. Nous évoquons des sujets que vous n’avez que rarement l’occasion d’évoquer au quotidien. Cette étape est indispensable pour que je comprenne bien vos besoins et que je vous propose des solutions adaptées à Votre situation et que je puisse apporter des réponses aux questions que vous vous posez.

• Ensuite si vous avez une situation non conventionnelle ou des besoins particuliers je vous établi un devis que vous êtes libre d’accepter ou non. Dans les autres cas (la majorité des cas) nous vous présenterons gratuitement votre bilan patrimonial ainsi que le parcours le plus efficace pour répondre à vos objectifs.

• Enfin si cela vous semble judicieux nous mettons en œuvre les solutions proposées qu’elles soient financières, immobilières, assurantielles ou autre. Nous réalisons l’ensemble du montage, c’est l’équipe du cabinet Grandval Conseil qui se charge de la paperasse, vous n’avez rien à faire. Notre mission d’accompagnement étant de vous faire investir simplement et sereinement.

• Suivi annuel : Une relation de long terme s’instaure, vous n’êtes pas livré à vous-même. Nous serons à vos côtés pour vous voir si vos objectifs sont toujours en phase avec les solutions préconisées et vous accompagner dans l’évolution de vos objectifs.

Notez que la transparence est au cœur du métier de Conseiller en investissement financier très réglementé et que les deux premières étapes n’engagent à rien. Par ailleurs tous nos échanges resteront strictement confidentiels, aucune information ne sera divulguée ou revendue à des tiers.

Les banquiers ou les assureurs sont dépendants de leur établissement et proposent donc qu’une palette limitée de produits et pas toujours avantageux pour leur client. Notre cabinet peut vous proposer aussi des produits immobilier si c’est pertinent pour vous mais aussi des investissements dans du vin, du girardin, des SCIC, de l’immobilier démembré et bien d’autres produits non proposés par les banquiers/assureurs. Par ailleurs nous avons une approche par objectifs nous apprenons donc d’abord à vous connaître, à connaître vos objectifs, vos projets de vie afin de vous proposer des produits et montages en adéquation avec ces derniers. Aucun banquier le font par manque de temps. Par ailleurs vous n’aurez pas un interlocuteur qui change tous les deux ans. Pour vous assurez par vous-même de notre plus-value vous pouvez testez votre éligibilité ici et ensuite prendre rendez vous gratuitement et sans engagement.